Un système de pensée à 2 vitesses

L’étude de la Cass Business School publiée ce 15 avril a récemment stigmatisé le trader affecté par la confiance en leur propre expertise (http://www.cass.city.ac.uk/news-and-events/news/2013/april/monkeys-beat-market-cap-indices).   Selon celle-ci, des indices boursiers constitués de manière aléatoire, comme un singe le ferait, aura des performances supérieures que des indices pondérés par capitalisation boursière .  "La quasi-totalité des 10 millions de singes gestionnaires de fonds ont réalisé de meilleures performances que les indices pondérés par capitalisation" selon Andrew Clare.  Cette expérience n’est pas sans rappeler l’expérience de Burton Malkiel (Princeton), « A Random Walk Down Wall Street « dans laquelle le singe aux yeux bandés composait un portefeuille d’investissement aussi performant que les experts.  Et donc une décision d’un trader est tout aussi efficace qu’un pari hasardeux d’un singe ?  Est-ce qu’une action « raisonnée » a  autant de valeur qu'un pari hasardeux ?  Sommes-nous talentueux parce que nous avons de la chance ? Sommes-nous biaisés par la confiance que nous donnons à notre propre expertise ? …

Le livre Système 1 Système 2, les deux vitesses de la pensée (traduction de Thinking, Fast and Slow ) vous aidera à réfléchir à ces questions.  Ce livre a été écrit par Daniel Kahneman, prix Nobel 2002 d’Economie mais  psychologue de formation.  Dans ce livre le Système 1 (pensée rapide et incontrôlée) et le Système 2 (pensée lente, statistique et contrôlée) sont  présentés comme les deux personnages centraux de notre esprit. 

A travers une approche scientifique, l’auteur nous invite à une approche autocritique de nos propres modes de raisonnement et nous invite à prendre consciences des biais cognitifs, des croyances qui nous amènent à prendre des décisions, à tirer des conclusions hâtives.  Rien que pour cela, ce livre mérite donc d’être lu.

Notre système de pensée 1 est fainéant ainsi nous avons tendance à croire celui qui s’adresse à nous avec des messages simples, à croire des réponses qui nous paraissent familières, à juger comme plus justes des aphorismes quand ils riment que quand ils ne riment pas …Certes l’objectif n’est pas de démontre à quel point nous sommes idiots mais de nous montrer à quel point nous sommes gouverner par le Système 1.  Nous accordons beaucoup plus d’importances à la personne, à la manière dont elle s’exprime, à la confiance que nous lui accordons…

La fonction principale du Système 1 est donc d’entretenir notre cadre de référence du monde : ce que nous trouvons normal.  Même si nos modes de raisonnement nous paraissent cohérents et rationnels, ceux-ci sont gouvernés par des biais cognitifs. 

Ainsi notre esprit humain a tendance à obéir à la paresse et à la loi du moindre effort, ainsi nous tirons des conclusions hâtives, ainsi nous avons tendance à nous croire plus intelligent que nous sommes, ainsi l’effet de halo nous pousse à aimer ou détester tout en bloc chez une personne, y compris ce que nous n’avons pas observé, ainsi nous remplaçons la difficulté d’une question et d’un jugement par la facilité, ainsi nous répondons à des questions difficiles en changeant la question pour la rendre accessible…

L’auteur  insistera sur l’importance de penser de façon statistique car nombreux d’entre nous se basent sur des intuitions causales qui pourtant devraient se faire via un raisonnement statistique.   Le Système 1 n’a pas la capacité de fonctionner de la sorte d’où l’importance d’apprendre à notre Système 2 de penser de façon statistique.   L’absence de pensée statistique fait que nous tirons des conclusions sur base d’informations limitées.  Les causes écrasent les statistiques.  L’auteur  nomme ce « mécanisme » COVERA (ce qu’on voit et rien d’autre).  Notre système de pensée 1 est insensible tant à la qualité qu’à la quantité des informations qui donnent naissance à nos intuitions. Ce qui paraît vrai est bien souvent ce que nous trouvons juste. 

Un livre qui nous permettra de découvrir plus en profondeur  les facultés de notre Système de Pensée. Même si ce livre est volumineux, il se lira avec facilité. Lecture recommandée.